直击新华保险业绩会：个险队伍保持40万左右、筹建康养产业投资运营管理平台

发布时间：2025-07-08 06:02:50 来源：安安心心网 作者：知识

来源：国际金融报

3月30日下午，直击左右线上召开2021年度业绩发布会。新华险队针对新华保险的保险个险转型、财富管理策略、业绩运营康养产业等问题，伍保公司高管作出回应。持万筹建产业

2021年保费和净利双增

“2021年新华保险整体经营稳中有进，康养面对严峻外部形势，投资公司坚持资产负债双轮驱动的管理发展策略，资产规模突破万亿元，平台营业收入和利润水平稳健增长。直击左右”新华保险首席执行官、新华险队总裁李全在业绩会上总结道。保险

具体来看，业绩运营2021年新华保险实现营业收入2224亿元，伍保同比增长7.7%；归属于母公司股东的净利润149亿元，同比增长4.6%；总资产达11277亿元，同比增长12.3%；总投资收益率5.9%，同比提升0.4个百分点；内含价值2588亿元，较上年末增长7.6%。

2021年在行业新单保费成长承压的情况下，新华保险实现总保费收入约1635亿元，同比增长2.5%。其中，长期险首年保费409.6亿元，同比增长5%，占总保费的25.1%；续期保费约1169亿元，同比增长3.5%，占总保费的71.5%；短期险保费约56亿元，同比下降25%。

按渠道来看，个险渠道实现保费收入1198亿元，同比增长2.1%，占总保费的73.3%；银保渠道实现保费收入407亿同比增长2.5%，占总保费24.9%；团险渠道实现保费收入29亿元，同比增长21.7%。

在人力队伍建设方面，2021年公司持续人力个险代理人规模能力为38.9万人，同比下降35.8%；月均合格率19.1%，同比下降4.7个百分点；月均人均综合产能2725元，同比增长4.1%。

“让队伍数量保持在40万左右”

个险问题是当前寿险最突出的问题。新华保险副总裁李源坦言，自2020年开始，行业个险转型受到巨大压力。

第一层压力来自疫情的反复，从2020年开始到2021年，直至现在，疫情仍捉摸不透，反反复复。而个险营销的特点就是现场管理，再加上亲访客户，疫情下这两个动作都非常艰难。

第二层压力是个人营销30多年积累下来的顽疾日显突出，“业务员队伍和客户的年龄不匹配”等四个不匹配问题越来越明显，导致个人营销受到更大的冲击。

第三层压力是来自监管，比如双录等。

李源表示，当前整个寿险、个险业务发展的前景仍然是广阔的，具体怎么做？新华保险按“十四五”规划的要求，以及公司战略转型，特别在个险渠道提出了“守规律、讲专业、勇创新”的指导方针。

守规律就是回归保险本原，个人保险必须做实基础管理、加强基本功。

讲专业，一要用制度来提升队伍“三化”能力，“三化”指年轻化、专业化和城市化。二要用氛围营销提升合格率。三要用活动营销来提升人均产能。四要用责任营销来提升件均保费。

勇创新，就是要用新的办法，打造新的营销获客模式、销售模式、服务模式、管理模式，来达到创新的力度，以新替代旧的模式。

“近期，我们会使新华的队伍数量稳定在40万左右，且这个值是高质量的值，将会有一个新的业务提升。”李源表示。

李源还透露，新华保险预计在二季度推出“优计划”，来新增绩优能力，提出六个优标准：一是优新增、二是优培训、三是优客服、四是优活动、五是优科技、六是优政策。

并将在创新方面进行新城打造，具体措施为，打造营销新生态“科技+队伍+服务”，通过科技手段线上获客、线上养客、线上管理来对接新队伍，来对接以后进行的完整个险销售价值链，从公域到私域再到新的队伍，再形成封闭的价值链。

进一步打造财富管理生态

从投资端看，新华保险投资组合总投资收益率为5.9%，净投资收益率为4.3%。其中，债权型金融资产投资方面投资金额为5772.14亿元，在总投资资产中占比为53.3%，较上年末减少5.5个百分点；股权型金融资产投资方面投资金额为2574.36亿元，在总投资资产中占比为23.8%，较上年末增加2.4个百分点。此外，新华保险在港股方面坚持高股息策略，持续挖掘港股市场这一价值洼地，择机增加配置力度。

李全表示，公司坚定不移坚持财富管理策略，2021年取得非常快的发展和比较好的成绩。架构调整方面，公司成立了包括权益类和固收的第三方业务部门，产品开发进入精细化阶段，产品结构不断优化。

在“十四五”规划中，新华保险更会进一步打造财富管理生态，充分发挥资产负债两端产品优势互补特点，积极探索传统寿险、养老保险和康养产业协同三个条线上，为寿险客户特别是高净值的客户提供定制化的理财产品和服务，通过财富管理业务支持负债业务的发展。

公司“十四五”期间的总体财富管理目标是：希望保险系统外第三方资产管理规模能达到新华资产管理总规模的20%以上。

面对开年复杂的全球经济形势，李全称，公司有一定的思想准备，在投资方面积极应对，也对未来中国整体经济形势比较乐观。

筹建新华康养产业投资运营管理平台

业绩会上，新华保险副总裁张泓还对公司康养业务发展情况做了具体介绍。

张泓称，公司一直在不遗余力地培养康养产业，并且取得较满意的成绩。康养相关产品自2020年下半年上市以来，截至2021年年底，公司养老社区的入驻资格函已签署4000份，对应累计应收保费近60亿元。另外，公司在北京的莲花池尊享公寓和海南博鳌乐享社区一直在投入运营之中。北京延庆颐享社区一期工程已经落地，今年有望开始营业。

养老社区布局在不断推进同时，新华保险也在加大康复医疗医院、健康管理公司的营运能力。据了解，新华的康复医院在今年年初已经获得卫生部门的批准，获取了医疗保险的资质。健康管理公司与寿险主业合作在去年推出融合型产品，并取得了收益。

张泓透露，公司正在筹划组建新华康养产业投资运营管理平台，把目前已有的康养资源和未来想推动建设的康养项目统筹起来，通过专业化平台进行运营管理。此外，在推动过程中将聚焦高端客户的全生命周期来提供服务，开发的产品以中长期的年金为主，来对接养老社区的产品，这样更加符合客户保障的需求。

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